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語言 

“明規則、識風險”案例——揭示融資名義下的欺詐行為

       反洗錢,是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動,依照《反洗錢法》《證券公司反洗錢工作指引》等規定采取相關措施的行為。

       自2014年7月起,中國人民銀行反洗錢部門陸續收到多家銀行報送的關于“鈺誠系”公司及相關個人的可疑交易報告。經調查,人民銀行反洗錢部門發現與鈺誠融資租賃有限公司相關的多個賬戶之間資金往來密切,且與鈺誠集團旗下的金易融(北京)網絡科技有限公司(e租寶)、上海鈺申金融信息服務有限公司之間呈上下游交易關系,資金交易行為與單位經營背景、個人身份信息不相符,遂將相關線索通報公安部門。公安部門經偵查發現,丁某等人利用多家“鈺誠系”公司及“e租寶”網絡金融平臺、芝麻金融平臺等,以轉讓融資租賃項目債權為名,編造虛假融資租賃項目,并通過電視、網絡等公共媒體向社會公眾進行利誘性宣傳,進而通過金融平臺實施非法集資。至案發,其集資金額逾700億元。截至2017年3月,公安部門已抓獲犯罪嫌疑人200余名,其中71人分別以非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪被移交檢察院起訴。

       作為現代社會資金融通的主渠道,金融不僅是現代經濟的核心,也是洗錢的高發地帶和核心環節。其中,證券市場因參與者眾多、流動性高、交易規模大、供求關系瞬息萬變、價格形成機制復雜、交易品種多樣、交易方式先進等特性,日益成為洗錢高風險領域。投資者應當提高警惕,避免被所謂的“厚利”“高息”所誘惑,落入洗錢甚至詐騙的陷阱。


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